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渝農商理財首次擠入純固收榜單,持倉多只債券基金偏愛城投等丨機警理財日報(11月2日)

2021年11月02日 12:40   21世紀經濟報道 21財經APP   薛茹云
截至2021年9月底,理財產品投向債券類資產20.45萬億元、非標準化債權類資產3.16萬億元、未上市企業股權等權益類資產1.10萬億元,實現理財資金與實體經濟融資需求有效對接。

《機警理財日報》第183

 

據“南財理財通”最新數據,截至11月1日,全市場共發行理財產品162,484只,產品風險等級主要集中在二級(中低風險)。其中,一級(低風險)的產品占比16.58%,二級(中低風險)67.76%,三級(中風險)14.47%,四級(中高風險)0.65%,五級(高風險)0.54%。

就投資性質來看,固收類產品占比77.84%,固收類產品仍是主流;混合類占比21.48% ;權益類占比0.68%;商品及金融衍生品類占比0.003%。

課題組將固收類產品分為純固收、“固收+”、現金管理類,其中,在純固收上,課題組根據不同產品期限進行分類榜單統計。本期《機警理財日報》將重點聚焦銀行理財公司中長期公募純固收產品(投資周期6-12個月)。

所有榜單來自南財理財通AI機器人全自動化24小時實時排名,如對數據有疑問,歡迎聯系研究助理:19521241569(微信同號),還可申請南財理財通數據賬號,查看最全銀行理財數據。

 

據理財登記中心數據,2021年三季度,銀行理財市場新發產品1.17萬只,募集規模31.87萬億元,新增投資者數量987.98萬個,累計為投資者創造收益2263億元。截至9月底,銀行理財市場存續規模達27.95萬億元,同比增長9.27%,凈值化比例超86%。

【理財風云榜】理財公司6-12個月純固收類產品收益表現(截至10月31日)

截至10月31日,理財公司6-12個月純固收榜有7家理財公司上榜,分別為建信理財、徽銀理財、工銀理財、中銀理財、渝農商理財、光大理財、興銀理財,上榜產品數量分別為2只、1只、1只、2只、1只、1只、2只。

根據南財理財通歷史榜單數據,6-12個月投資周期純固收榜單上,國有行理財公司依舊是主角。其中,建信理財“星座系列-雙子座(按年)”和“星座系列-射手座(按年)”兩只產品近6月年化收益率分別為5.609%、5.263%,奪得本次榜單榜首和第三。

值得注意的是,渝農商理財“天添金益進封閉式2020年第41013期”近6月年化收益率4.494%在此次榜單中排名第6,為榜單中唯一一只農商行理財公司產品,這也是渝農商理財首次進入南財理財通純固收產品收益榜單。

“天添金益進封閉式2020年第41013期”成立于2021年1月8日,投資性質為固定收益類,運作模式為封閉式凈值型,產品內部風險評級為二級(中低風險),業績比較基準為4.20%。

該產品面向客戶為個人投資者和機構投資者(不含金融機構投資者),購買起點1元,遞增金額為1元。在產品收費上,該產品不收取銷售服務費、認購費和贖回費,收取0.40%固定管理費率、0.007%托管費率,此外,收取50%浮動管理費率。

在投資策略上,該產品100%投資于固定收益類資產,包括但不限于現金、銀行存款、同業存單、同業借款、資產支持證券、銀行間市場和交易所發行的債券、質押式及買斷式回購、債權融資計劃、貨幣基金、債券基金、理財直接融資工具、其他符合監管要求的固定收益類資產。

債券投資為主線,持倉多只債券基金

據南財理財通數據,截至2021年9月30日,“天添金益進封閉式2020年第41013期”存續規模為10億元,資產凈值10.3327億元,產品份額凈值1.0332、份額累計凈值1.0332。

有多位理財公司人士對南財理財通課題組表示,產品規模和收益如魚和熊掌,難以兼得。規模小的產品僅底倉中一兩只債券大漲就可博得較高收益,但這一模式很難復制。

對于城農商行理財公司而言,“天添金益進封閉式2020年第41013期”最新披露的存續規模并不小,不過比起動輒超50億元的大行、股份行理財公司的純固收低波動產品來說,10億元的規??芍^“小而精”。

從投資組合情況來看,該產品100%投資于固收類資產,其中直接投資占比75.44%,間接投資占比24.56%。直接投資部分中,債券占產品總資產比例為31.27%,一般債權類資產占比43.46%,還有0.71%投資于現金及貨幣工具;間接投資部分全部投資于債券??傮w而言,債券投資為投資主線,合計占比55.83%。

 

債券類資產為理財產品的主要投資方向。據理財登記中心披露,截至2021年9月底,理財產品投向債券類資產20.45萬億元、非標準化債權類資產3.16萬億元、未上市企業股權等權益類資產1.10萬億元,實現理財資金與實體經濟融資需求有效對接。

“天添金益進封閉式2020年第41013期”前十大持倉主要為資管計劃、債券基金、城投債等。第一大持倉“中金錦嘉1號集合資產管理計劃”為中國國際金融股份有限公司于2020年11月25日設立的非限定性券商理財產品,存續期5年,到期日為2025年11月25日,托管人為招商銀行。

 

第二大持倉和第三大持倉為兩筆非標資產投資,“19南岸城建01”交易結構為理財直接融資工具,融資客戶重慶市南岸區城市建設發展(集團)有限公司,年化收益率5.70%,剩余融資期限90天,收益分配為按季付息、到期還本;“渝農商租賃同業借款”為渝農商金融租賃有限責任公司同業借款,收益分配方式為利隨本清,年化收益率3.65%,剩余融資期限90天,該筆同業借款屬于關聯交易。

南財理財通課題組注意到,“19南岸城建01”在前十大資產情況中出現了兩次。對此,渝農商理財回復稱,原因為兩筆買入時間不一樣,所以分列。

此外,前十大持倉中還出現了幾只債基的身影。第五大持倉“博時富瑞純債債券A”占比8.68%,由博時基金于2017年3月3日設立,現任基金經理倪玉娟,為中長期純債型基金,托管人為寧波銀行。該只基金規模今年上半年規模暴增,截至2021年6月30日,基金規模117.45億元,為2020Q4規模68.28億元約1.72倍。

另兩只債券基金均為短債產品,“永贏迅利中高等級短債A”由永贏基金發行,現任基金經理盧綺婷,業績比較基準為中債綜合全價(1年以下)指數收益率,三季度最新規模69.62億元。在最近1年里,該基金的下行風險為0.22%、年化波動率為0.39%,均小于同類平均。

“興業短債A”為興業基金于2016年2月3日設立,現任基金經理丁進、劉禹含,托管人為中國民生銀行。該基金重倉債券包括多只能源類債券,如21陜煤化SCP005、21晉能電力SCP005、21水發集團SCP003等。

據南財理財通課題組監測,上述兩只短債基金近期收益表現平穩,“永贏迅利中高等級短債A”近三月漲幅0.61%,“興業短債A”近三月漲幅0.75%。

南財理財通課題組選取5只近期發售新品供參考。

據南財理財通數據顯示,蘇銀理財“聚源全明星15期”為混合類產品,業績比較基準為5.0%,風險等級為R3中等風險,產品期限為761天,起購金額為1萬元,其運作模式為封閉式凈值型。在投資策略上,通過自上而下的宏觀經濟基本面分析,在通過投資固定收益類資產獲得穩定投資收益的同時,通過對權益資產組合的動態調整增厚收益,實現投資組合能夠適應不同經濟情景的目的。

《機警理財日報》是南財理財通、21世紀經濟報道旗下投資理財專欄,旨在幫投資者守好“錢袋子”。課題報道組長期關注銀行理財,并搭建獨有理財數據庫,歡迎申請試用。本專欄每日內容各有側重,周一聚焦固收+產品、周二純固收產品、周三現金管理類產品、周四混合類產品、周五權益類產品,每周一至周五更新,移動端內容盡在21財經APP,平面內容盡在《21世紀經濟報道》報紙【南財理財通】專欄,敬請關注!

(聲明:文章內容僅供參考,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。本專欄系列文章系南財理財通獨家原創,洗稿、抄襲必究,轉載請聯系課題組。)

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數據分析師:李高毅

實習研究員:張逸翔

研究總監:丁盡勉

欄目主編:湯懿蘭

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